С начала 2024 года в Приволжье выявили 120 компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщает Волго-Вятское ГУ Банка России.

За 10 месяцев текущего года на территории федерального округа было обнаружено 114 компаний, осуществляющих выдачу займов без соответствующего разрешения. Непосредственно в Нижегородской области таких было выявлено 19.

«Черные кредиторы» в основном работали по трем схемам. Первая — это выдача средств под залог имущества под видом комиссионного магазина. Зачастую условия там невыгодные и клиентам в итоге приходится либо терять имущество, либо платить высокие проценты.

Вторая схема — это возвратный лизинг в мошеннических целях. Клиентам предоставляют займы при условии продажи имущества по заниженной цене. Чаще всего речь идет об автомобилях. При подписании документов с клиентом заключают договор по предоставлению его же имущества в аренду. После он вынужден вносить лизинговые платежи и при малейшем нарушении условий договора теряет имущество.

Третья схема — выдача потребительских займов под залог недвижимости. При этом деньги выдают индивидуальные предприниматели и частные лица, которые не имеют права предоставлять ипотеку. Как и в предыдущих случаях, при малейшей просрочке клиент остается без денег и недвижимости.

Кроме того, в ПФО обнаружили 6 компаний с признаками финансовых пирамид. Они собирали средства с жителей Чувашии, Кировской и Пензенской областей, а также Татарстана, обещая им вернуть деньги с огромными процентами. При этом «доходы» таких компаний складывались только из полученных от граждан денег.